Wat regelt uw testament in Spanje echt?

Spaanse testamenten ondertekend door Nederlanders

Over Nederlanders en Spaanse testamenten bestaat veel onduidelijkheid. Daarom kunnen Nederlanders met bezittingen in Spanje bij TOTAYS Nalatenschappen Spanje gebruikmaken van een unieke dienst: de gratis Quickscan op Nederlandse én Spaanse testamenten. Door een beoordeling van uw bestaande testamenten krijgt u inzicht in wat er met uw woning(en) en bankrekening(en) gebeurt als u komt te overlijden, en volgens welk erfrechtstelsel de nalatenschap wordt afgewikkeld.

Standaardtestamenten van de Spaanse notaris

Een groot aantal Nederlanders heeft in het verleden een onjuist of onvolledig testament in Spanje ondertekend. Meestal is dat het standaardtestament uit de la van de Spaanse notaris, met drie of vier beperkte clausules. Acht op de tien Nederlanders heeft in Spanje zo’n testament ondertekend: met een soort clausule voor Nederlands recht, terwijl de inhoud overduidelijk Spaans erfrecht is, met alle nadelige gevolgen van dien voor alle betrokkenen.

De gevolgen van een Spaans standaardtestament

Kort gezegd benoemt zo’n standaardtestament de echtgenoot of echtgenote tot enige erfgenaam. Plaatsvervullende erfgenamen zijn daarna de kinderen, en in sommige gevallen ook de stiefkinderen, als er sprake is van een tweede huwelijk waarin beide echtgenoten kinderen uit een eerder huwelijk hebben.

Het onbedoelde juridische gevolg is verstrekkend: een stille onterving van de eigen kinderen, terwijl zij wel degelijk de wettelijke erfgenamen zijn. Men wordt vaak ook in de waan gelaten dat dit een tweetrapsmaking op de langstlevende is. Dit type lijkt inhoudelijk helemaal niet op het Nederlandse tweetrapstestament.

• Vaak ontbreekt een uitsluitingsclausule.
• Vaak ontbreekt de benoeming van een executeur. Een testament zonder executeur, met de wettelijke voorwaarden voor dat executeurschap, is geen volwaardig testament.
• Met dit testament bereikt men op geen enkele wijze de beoogde besparing op erfbelasting.

Goede bedoelingen van niet-deskundigen

Deze Nederlanders zijn destijds geholpen door begeleiders die geen jurist zijn, zoals de makelaar, de gestor, de vertaler of iemand die dat allemaal onder één dak doet. Ongetwijfeld deskundig op hun eigen vakgebied, maar zonder de noodzakelijke juridische achtergrond en kennis van het erfrecht om testamenten ‘erbij te doen’. Het kan nog erger: wanneer zulke begeleiders ook nalatenschappen ‘doen’. Dat is een nog complexer specialisme, dat zowel erfrechtelijke als fiscale kennis vereist.

Erfrecht is een van de meest complexe rechtsgebieden

Het erfrecht vraagt grondige kennis van het Nederlandse erfrecht én van de Spaanse fiscale wetgeving (erfbelasting, vrijstellingen en tarieven) om goed te kunnen adviseren over testamenten, zeker als u een (tweede) woning in Spanje heeft.

Een begeleider moet u helder en uitvoerig kunnen informeren over typisch erfrechtelijke begrippen, zoals wettelijk en testamentair erfrecht, de uitsluitingsclausule, wilsrechten, rechtskeuze, het verschil tussen legataris en legitimaris, de fidei commis de residuo en de werking van een tweetrapstestament in de praktijk. Hij moet u kunnen uitleggen waarom een Nederlander met bezit in Spanje en in Nederland altijd moet kiezen voor één testament met een rechtskeuze voor Nederlands recht, en welke clausules een testament minimaal moet bevatten.

Deskundig advies van TOTAYS Nalatenschappen Spanje

Ook in Spanje kunt u met een gerust hart deskundig advies over erfrecht en testamenten inwinnen bij TOTAYS Nalatenschappen Spanje, met grondige en actuele kennis van de erfrechtelijke begrippen en systemen en van het erfbelastingstelsel in Spanje. TOTAYS werkt samen met uw Nederlandse notaris en een vaste Spaanse notaris om tot een juist testament op maat te komen.